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中国刑警一(反诈斗士韦健)

来源:群众出版社 作者:李动 葛春峰 缪国庆

名人

韦健应该成为“名人”,因为“名人”的话老百姓更爱听。

韦健一直认为,针对网络电信诈骗这样的案子,既要狠狠打击,又要紧密防范;甚至可以说,防范重于打击。防,一是社会防,公安、银行、通信等相关的部门都有责任消除漏洞,建立防范机制;二是个人防,也就是要靠市民群众自己扎紧篱笆,提高防范意识。

韦健对电信网络诈骗的套路太熟悉了:诈骗套路有多个环节,有人专门编写诈骗“剧本”,有人专门根据“剧本”打电话,有人专门开设银行账户转卖给诈骗团伙,而取款的环节则大多在境外。

电信网络诈骗发展到今天,各个诈骗环节都独立运作。骗子的反侦查能力很强,被打击后则变得更加狡猾。当一名被害人将自己一生的积蓄数万、数十万,甚至数百万元的资金转入诈骗账号后,这些钱会被诈骗团伙成员通过无数个转账渠道,瞬间转入提款专用账户,而后在境外的ATM机上提现,犹如群狼抢夺猎物似的转眼间被吞噬。刑警即便使出九牛二虎之力把案子破了,犯罪嫌疑人也抓了,但钱款早已被分解挥霍,要追回被害人的损失十分困难,希望渺茫。

可是,老百姓对电信网络诈骗的套路就未必熟悉了,大多缺乏必需的防范意识。而要提高广大市民的防范意识,真不是一朝一夕的事。好多市民听到防范宣传时,不当一回事,真正遇上了,就难免上当。

“10·28”电信诈骗案中,赴柬工作组冲进诈骗团伙窝点时,诈骗窝点内的电话还在不断响起。

侦查员拿起接听,对方是中国国内的受骗者。当侦查员告诉对方,这个电话在位于柬埔寨的诈骗团伙窝点内,对方还在追问“你是谁”,直到侦查员明确回答“我是中国警察”时,电话那头的人才醒悟自己受骗上当了,钱差一点儿就转账了。

遭遇诈骗不可怕,捂住钱袋子最重要。

为了提高防范宣传的效果,韦健甘愿成为“名人”。他利用各种媒体开展防范宣传,让大家在上视“夜线约见”里看到他,在央视打击防范电信诈骗的新闻专题中听到主持人与他电话连线,在网站、报纸见到他对各种类型网络电信诈骗手段的防范提示,听到《刑警803》广播剧后“刑警小贴士”栏目中他的声音。

为了及时发布电信网络诈骗的最新动态,韦健还专门建立了“刑警803韦健”新浪加V认证。

韦健应该“出名”,但他更想让上海市反电信网络诈骗中心“出名”。

这是一个反电信网络诈骗的实战平台,其深度整合警社资源,建立了金融、通信、第三方支付机构、互联网企业等联合入驻、打击防范一体化运作的实战机制,实现了电信网络诈骗案件的“统一接报、统一查询、统一封堵、统一查处”。

这是一个打击治理电信网络新型违法犯罪的研判中心,在运用大数据等多种技术手段开展电信诈骗与反电信诈骗之间生死时速较量的同时,还联合派出所、社区、普通市民,摸索出了一套劝阻防范电信诈骗的工作机制。

2016年7月17日,上海市反电信网络诈骗中心平台在上海市公安局刑侦总队揭牌。在试运行四个月期间,平台就冻结涉案资金逾900万元人民币、4646万欧元、395万美元,利用短信以及拨打电话的方式成功劝阻潜在受害人28万余人次。

2017年3月,上海市反电信网络诈骗中心平台正式运行,韦健担任新成立的刑侦总队九支队支队长,专门负责“反诈中心”相关事宜。与此同时,他特别组建了新闻宣传团队,推动反诈中心的公众微信号同步启动。

电信网络诈骗与反电信网络诈骗,是一场快与更快的较量,胜负往往在分秒之间。

以往,电信诈骗受害人报案,需要经过标准的笔录询问与立案程序。而反电信网络诈骗中心平台与110实现“三方通话”,并与市民热线12345对接,受害人通过110报案的过程中,中心平台就会同步进行甄别。在判断报警人确系遭受诈骗后,第一时间就可以对涉案银行账户进行查询。

过去,警方对银行账户的调查耗时冗长,而反电信网络诈骗中心平台打破了最难的瓶颈:银行授权,由银行特派员来操作对涉案账户的查询、止付和冻结。由此,就可以实现止付快、冻结快,以避免犯罪团伙以更快的速度将资金转移。

事前预警拦截、事中发现劝阻、事后封堵侦查,使上海市反电信网络诈骗中心平台名闻遐迩、“扬名”天下,有效地遏制了电信网络诈骗案件的高发态势,切实维护了人民群众的财产安全和合法权益。

反电信网络诈骗中心平台的“聪明”,在于及时止损。

一家公司报警,称其德国总公司财务于凌晨五时许收到一封诈骗电子邮件,被骗向指定的农业银行上海分行一离岸账户转账299万欧元。

接到报案后,反电信网络诈骗中心平台立即与农行上海市分行专线对接,成功把涉案账户紧急止付,并协调农行将涉案款项原路返还,避免了该公司巨大经济损失。案发当晚,上海公安即将开设该涉案账户的三名涉案人员抓获归案。

一家外资银行上海分行报案,据其国外总行提供的信息,该国一家企业被诈骗770万美元,最近转移的一笔385万美元汇入了上海某商业银行的离岸账户。

反电信网络诈骗中心平台接报后立即启动紧急止付程序,将385万美元涉案资金全部冻结。

在另一起案件中,入职不久的白领张先生同样也遭到了电信诈骗。在“领导”通过电话要求他用自有的银行卡垫付合同保证金之后,他毫不犹豫地分两笔总共转出了50万元人民币,当意识到受骗后,才向反电信网络诈骗中心平台报案。也亏得报案及时,一笔八万元的资金被成功冻结。

反电信网络诈骗中心平台的“聪明”,还在于及时阻断。

电信诈骗有一个输送诈骗信息的前端通道,后面有一个钱款被转移的金融通道,这就需要金融部门、通信部门和公安部门一起联手打击。警方与银行的合作,可以使银行能尽快获得那些涉及洗钱犯罪的高危账户的信息,有助于掌控风险。警方与通信运营商的合作,则可以通过数据模型分析,对潜在诈骗电话进行甄别;如甄别出由境外拨入的冒充公检法人员的诈骗电话内容后,由反诈骗中心对潜在被害人进行实时提醒、劝阻。

2017年8月19日,上海市公安局官方微信“警民直通车上海”讲述了上海反电信网络诈骗中心平台成功劝阻潜在被害人1257万余人次中的一个故事——

小宣,上海反电信网络诈骗中心平台民警:

我是“反诈中心”民警小宣。7月17日中午十二时,我们在工作中梳理出一条线索,虹口区一市民吴先生的手机正在和境外诈骗电话长时间通话,我觉得吴先生很可能已经受骗上当。情况十分紧急,可是电话却怎么也打不通。我查到吴先生还有另一部手机,就拨了过去。电话终于接通了,可吴先生称那个电话他早就不用了。我还没来得及细问,对方就匆匆挂了电话,再打过去,电话一直无人接听。我判断与诈骗电话通话中的手机号码是吴先生的母亲邓阿姨在使用。时间一分一秒过去,为了尽快找到并劝阻受骗群众,我立即通过市局指挥中心,根据手机登记住址联系了属地派出所民警,让民警上门劝阻。

吴先生,被害人家属:

我是虹口区市民吴先生,7月17日,我在苏州出差,中午接到一个陌生号码打来的电话,对方自称是警察,想要核实我的手机信息,我想肯定是骗子,就立即挂断了电话。结果对方又打来了。现在的诈骗电话真是多,我都懒得理,真是烦。

老徐,派出所民警:

我是虹口区嘉兴路派出所民警老徐。7月17日中午,我接到指挥中心的指令,说我的辖区内有人接到诈骗电话,让我上门劝阻。我知道电信诈骗的危害有多大,于是立即出警,可是我怎么叫门也没人开。邻居说,邓阿姨可能去银行了。我立即向“反诈中心”反馈了情况,并前往银行寻找。

小宣,上海反电信网络诈骗中心平台民警:

在派出所出警的同时,我持续不断地拨打吴先生电话,终于又通了。我让他不要急着挂电话,耐心听我说,之后便把事情的前因后果说了一遍。这下他急了,告诉我手机号是他母亲邓阿姨在用,而他在苏州出差。我嘱咐他要不断拨打邓阿姨的电话,一旦接通立即劝阻。

吴先生,被害人家属:

那个陌生电话又打来了,称是“反诈中心”民警,告诉我母亲的手机正在和境外诈骗分子联系,我心里是有些怀疑的,但不管怎样,先联系上母亲再说。母亲手机一直忙音,我心里越来越急。终于电话接通了,情况果然和民警说的一样。我立即向母亲解释她接到的是“假警察”的电话,可是她就是听不进去,还执意要去银行汇钱。这可怎么办啊?我恨不得从苏州立刻飞回去。

老徐,派出所民警:

“反诈中心”传来消息,邓阿姨已经前往银行给诈骗分子汇钱了。邓阿姨会去哪家银行呢?按照我的经验,农行的可能性最大,那么,赶紧去看看。在农行找了一圈没有,急死我了,赶紧再去别的银行。刚出门看到路口一个行色匆匆的老年妇女,我立即上前询问,果然就是邓阿姨,太好了!

吴先生,被害人家属:

我焦急地等待消息,心里一直在想,要是母亲真的上了当受了骗,我不会怪她,但我最担心的是她接受不了,身体垮掉。这时,突然电话响了,是母亲的手机打来的。打电话的是我们辖区派出所的民警,他已经在银行附近找到了我母亲。母亲在电话中说,多亏了民警,再晚一步,她就要把钱转到骗子提供的所谓“安全账户”去了。

常言道:“当一名刑警,干两辈子活儿,苦三代人。”

为了破案,为了平安,刑警无悔的付出背后,常常是愧对家人——

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